Определены наиболее кредитно-активные регионы России в I кв. 2019 г.

Объединенное Кредитное Бюро подвело итоги кредитной активности регионов в прошлом году. Если по объемам кредитования традиционно лидируют Москва и Московская обл., то лидером по росту объемов кредитования стала Башкирия, сменив на верхней строчке кредитно-активных регионов Ханты-Мансийский АО и Новосибирскую обл.

Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги кредитной активности регионов в I кв. 2019 г. на основе информации от 600 кредиторов, передающих данные в Бюро. Как сообщалось ранее, всего в I кв. 2019 г. было выдано 8,84 млн новых кредитов общим объемом 1,97 трлн руб. В годовом выражении количество выданных кредитов выросло на 11%, а объемы кредитования увеличились на 17%. За аналогичный период 2018 г. было выдано 7,95 млн кредитов на 1,67 трлн руб.

По объемам кредитования традиционно лидирует Москва и Московская обл., где заемщики взяли 933,36 тыс. кредитов на сумму более 370,69 млрд руб. На втором месте по объемам выдач – Санкт-Петербург и Ленинградская обл. – 380,56 тыс. кредитов на 125,34 млрд руб., замыкает тройку Краснодарский край – 338,43 тыс. кредитов на 65,47 млрд руб.

Также в десятку наиболее кредитно-активных регионов по объемам кредитования вошли Свердловская обл., Башкортостан, Татарстан, Ростовская обл., Челябинская обл., Ханты-Мансийский АО и Самарская обл.

Лидером по темпам роста объемов кредитования стал Башкортостан, где объемы кредитования выросли по сравнению с прошлым годом на 37%, при этом количество новых кредитов выросло на 12% соответственно.

Кредитование по сегментам

По выдачам кредитов наличными в тройку лидеров вошли столичный регион – 381,09 тыс. кредитов на 176,59 млрд руб., Санкт-Петербург и область – 153,62 тыс. кредитов на 56,39 млрд руб. и Краснодарский край – 139,31 тыс. кредитов на 34,78 млрд руб. По размеру средней суммы выданного кредита наличными опять же лидирует столичный регион – почти 463 тыс. руб., также в тройку входят ХМАО – 375 тыс. руб. и Санкт-Петербург – 367 тыс. руб.

По темпам роста объемов кредитования в этом сегменте лидером стал ХМАО, где объемы кредитования выросли на 45%, при этом количество новых кредитов выросло на 28%. Самый значительный рост среднего размера кредита отмечен в Татарстане +19%: со 195 до 231 тыс. руб.

В целом по РФ объемы кредитов наличными в I кв. 2019 г. выросли на 31%, а количество новых кредитов на 16%. В январе-марте нынешнего года было выдано 3,71 млн кредитов на 998,35 млрд руб. против 3,20 млн кредитов на 763,45 млрд руб. годом ранее. Средний чек вырос на 12%: с 239 до 269 тыс. руб.

В сегменте POS-кредитов (в точках продаж) в тройку лидеров вошли столичный регион – 123,04 тыс. кредитов на 6,67 млрд руб., Санкт-Петербург и область – 56,97 тыс. кредитов на 2,61 млрд руб. и Краснодарский край – 58,02 тыс. кредитов на 2,14 млрд руб. По размеру средней суммы POS-кредита опять же лидирует столичный регион – 54 тыс. руб., также в тройку входят Санкт-Петербург – 46 тыс. руб. и ХМАО – 44 тыс. руб.

Лидером по росту объемов POS-кредитования стал Санкт-Петербург, где объемы выдач выросли на 12%, а количество новых кредитов – на 5%. Там же отмечается самый значительный рост средней суммы POS-кредита – 7%.

В целом по РФ количество новых POS-кредитов сохранилось на уровне прошлого года, а объемы выдач выросли на 5%. За I кв. 2019 г. было выдано 1,73 млн POS-кредитов общим объемом 61,44 млрд руб., годом ранее – 1,73 млн кредитов на сумму 58,57 млрд руб. Средний чек по POS-кредитам вырос на 5%: с 34 до 35 тыс. руб.

В тройку лидеров по объему одобренных лимитов на кредитные карты вошли столичный регион – 375,32 тыс. карт с лимитом 42,78 млрд руб., Санкт-Петербург – 143,16 тыс. карт с лимитом 14,31 млрд руб. и Краснодарский край – 126,44 тыс. карт на 9,57 млрд руб. Самые высокие лимиты по картам получали заемщики Москвы – 114тыс. руб., Санкт-Петербурга – 99 тыс. руб. и Свердловской обл. – почти 79 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста одобренных карточных лимитов отмечены в Башкортостане – 40% при росте количества новых карт на 21%. В Новосибирской обл. отмечается самый значительный рост среднего лимита по карте, за год он вырос на 17%.

В целом по России количество новых карт выросло на 15% в годовом отношении, при этом объемы одобренных лимитов выросли на 25%. За 3 месяца этого года было выдано более 2,99 млн новых карт с общим лимитом 233,78 млрд руб., годом ранее – 2,59 млн карт на 187,03 млрд руб. Средний лимит по карте увеличился за год на 9%: с 72 до 78 тыс. руб.

Автокредиты наиболее активно выдавались в Москве и области – 23,21 тыс. на 25,45 млрд руб., Санкт-Петербурге – 11,97 тыс. кредитов на 11,39 млрд руб. и Краснодарском крае – 5,52 тыс. кредитов на 4,92 млрд руб. Самый высокий средний чек по автокредиту также отмечается в Москве – чуть менее 1,1 млн руб., Санкт-Петербурге – 952 тыс. руб. и Краснодарском крае – 891 тыс. руб.

Самые высокие темпы роста объемов автокредитования отмечены в Челябинской и Ростовской обл., Краснодарском крае и Москве – по 14%.

В общем по стране количество новых автокредитов выросло на 16%, объемы выдач увеличились на 3%. За I кв. нынешнего года было выдано 133,04 тыс. кредитов на 109,10 млрд руб., годом ранее банки выдали 128,86 тыс. автокредитов на 94,03 млрд руб. Средняя сумма нового автокредита выросла на 12%: с 730 до 821 тыс. руб.

По объемам ипотечного кредитования в тройке оказались: Москва и Московская обл. – 29,14 тыс. кредитов на 117,43 млрд руб., Санкт-Петербург – 14,21 тыс. кредитов на 40,13 млрд руб. и Башкортостан – 8,76 тыс. кредитов на 15,76 млрд руб. Лидерами по размеру среднего чека стали Москва – 4,03 млн руб., Санкт-Петербург – 2,82 млн руб., Ханты-Мансийский АО – 2,50 млн руб.

Тройку лидеров по темпам роста объемов ипотечного кредитования возглавил Башкортостан, где объемы ипотечного кредитования выросли на 72%, а количество новых кредитов на 44%. Наиболее значительный рост среднего размера ипотечного кредита также отмечен в Башкортостане – 20%.

В целом по России количество новых ипотечных кредитов, средства по которым были фактически перечислены на счета заемщиков в I кв. 2019 г., снизилось в годовом отношении на 12%, денежные объемы кредитования снизились на 1%. В 2019 г. было выдано 241,96 тыс. ипотечных кредитов на общую сумму 529,71 млрд руб., год назад было выдано 275,87 тыс. кредитов на 535,58 млрд руб. Средний размер нового ипотечного кредита вырос на 10%: с 1,86 до 2,05 млн руб.

Почему это важно

Про крупные потребкредиты, SULARU традиционно заметит, что это, за редкими исключеними, обычное зло, которое продолжает негативно влиять на благосостояние россиян.

Выплаты по кредитам включены в расходную часть РРДД, рассчитываемых Федеральной службой госстатистики. Крупные потребкредиты зачастую не являются жизненной необходимостью, а отображают стремление к ложному повышению уровня жизни.

SULARU всегда выражает своё негативное отношение к любого рода кредитам на текущие нужды, что относится прежде всего к потребкредитам и кредитным картам, и напоминает, что по закону физическое лицо может быть признано банкротом при просрочке платежей по любому долгу на 90 дней, если его сумма превысила 500 тыс.