SULARU во ВКонтакте SULARU в Facebook SULARU в Яндекс.Дзен SULARU в Blogger SULARU в GoogleNews SULARU RSS
новости

Банкам придется лучше следить за клиентами в сфере строительства и логистики

С начала 2019 года ЦБ РФ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать эффективность пресечения сомнительных операций.

Банкам придется лучше следить за клиентами в сфере строительства и логистики
фото: pixabay

С 1 января 2019 года Центробанк станет пристальнее следить за тем, как банки проводят процедуры проверки клиентов в сфере строительства, логистики и торговли строительными и промышленными товарами, пишут "Ведомости" со ссылкой на письмо регулятора банкам.

ЦБ давно и активно борется с обналичиванием денег. Например, регулятор уже предупреждал банки:
- о новых схемах обналичивания через оплату транспортных услуг или покупку импортерами товаров по завышенной цене,
- о новых участниках противоправной деятельности, автосалонах, магазинах, оптово-розничных рынках и логистических центрах, для которых продажа наличных зачастую является побочным бизнесом.

В середине ноября ЦБ впервые опубликовал данные о том, какие отрасли являются основными клиентами «теневого» финансового рынка: строительный сектор (30%), логистика (21%) и торговля строительными и промышленными товарами (20%).

Чтобы банки не присматривались пристально к операциям, бизнес часто авансирует уплату налогов (прежде всего НДС и налога на прибыль) в бюджет и поддерживает их адекватную структуру, хотя фактически налогооблагаемой базы у него нет, указывает регулятор.

Такие компании одновременно с сомнительными проводят и экономически обоснованные операции, поэтому у них наблюдается адекватная структура платежей. Например, у них есть зачисления на ведение строительно-монтажных работ, списание средств на приобретение строительных материалов, оборудования. Но, получив деньги от крупных подрядчиков, компании переводят их в пользу контрагентов, с признаками технических компаний. А те сразу же направляют денежные средства на обналичивание или выводят их за рубеж.

С 2019 года банки будут обязаны не только запрашивать информацию у клиентов, но и проверять их по всем открытым источникам, включая прессу. Они должны внести ради этого коррективы в собственные процедуры комплаенса, указал в письме регулятор. С Нового года ЦБ при оценке качества работы службы внутреннего контроля банка будет учитывать насколько эффективно кредитная организация пресекает сомнительные операции.

Conclusio

Банк России провёл выдающуюся реформу по централизации своей надзорной деятельности, сократив сотрудников таких подразделений на 45%. Остаётся надеяться, что оставшиеся высококлассные сотрудники (по словам зампреда ЦБ РФ Ольги Поляковой) будут успевать за рыночными изменениями в области уклонения от налогов, ведь обналичивание и вывод денег за рубеж являются двумя способами ухода от НДС. А НДС, как известно, в 2019 году повышается.

Facebook В Контакте Twitter Одноклассники WhatsApp Viber Telegram E-Mail

Новые события в экономике

новости
Госдума РФ приняла поправки в бюджет 2019 года

Госдума РФ приняла поправки в бюджет 2019 года

Принятые изменения в бюджет носят адресный характер и помогут решить вопросы, которые беспокоят россиян, заверил председатель Госдумы Вячеслав Володин.

новости
Эксперты КГИ изучили судьбы российских мэров

Эксперты КГИ изучили судьбы российских мэров

В последние 10 лет две главные опции для мэра после отставки - региональное повышение или уголовное дело. При этом их образовательный уровень и инициативность постепенно деградируют, считает Комитет гражданских инициатив.

новости
Ряд министерств и ведомств просят избавить их от регуляторной гильотины

Ряд министерств и ведомств просят избавить их от регуляторной гильотины

Правительство РФ пока не готово делать исключения, но некоторых послаблений чиновники, пожалуй, добьются. Бизнес считает, что механизм обязательно должен распространяться на всех.

новости
В мае россияне взяли новых кредитов на 1% меньше

В мае россияне взяли новых кредитов на 1% меньше

В мае 2019 года Объединенное Кредитное Бюро зафиксировало снижение кредитной активности граждан по сравнению с показателем мая 2018 года. Несмотря на минимальные изменения событие является долгожданным.

новости
Юристы Трампа не будут блокировать показания Мюллера

Юристы Трампа не будут блокировать показания Мюллера

Бывший специальный прокурор Роберт Мюллер, который расследовал возможное вмешательство России в выборы президента США в 2016 году, даст показанию двум комитетам Конгресса США 17 июля.