SULARU во ВКонтакте SULARU в Facebook SULARU в Яндекс.Дзен SULARU в Blogger SULARU в GoogleNews SULARU RSS
новости

Росфинмониторинг предлагает ограничить оборот наличных

Если для борьбы с офшорами в законодательстве России появилось немало инструментов, то для борьбы с коррупцией их не хватает, считает Росфинмониторинг. Ограничение оборота наличных – лишь одно из предложений ведомства.

Росфинмониторинг предлагает ограничить оборот наличных
фото: pixabay

Сомнительные операции должностных лиц, включая чиновников из "губернаторского, депутатского и министерского корпуса", обнаружил Росфинмониторинг, анализируя панамское досье, пишут "Ведомости" со ссылкой на информацию начальника управления Росфинмониторинга по противодействию отмыванию доходов Виталия Андреева.

По его данным, приведенным на конференции в Высшей школе экономики, Росфинмониторинг нашел 4197 подконтрольных россиянам офшорных компаний в документах панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, которые были опубликованы в 2016 году в скандальном «Панамском списке».

У россиян было больше офшорных фирм, чем у граждан других стран. Например, у американцев нашли 3066 компаний, у украинцев – 470. Компании россиян, по словам Андреева, провели "множество сомнительных финансовых операций" на общую сумму более 5 млрд руб. Результаты анализа Росфинмониторинг направил в правоохранительные органы.

Если для борьбы с офшорами в законодательстве России появилось немало инструментов, то для борьбы с коррупцией их не хватает, считает Росфинмониторинг. Для проверки чиновников Росфинмониторинг предлагает создать систему декларирования доходов и расходов при расторжении брака. Должностные лица нередко фиктивно разводятся, чтобы прикрыть приобретение активов и имущества и не декларировать их. Кроме того, необходим реестр публичных должностных лиц, чтобы банки могли провести проверку клиентов.

Росфинмониторинг также предлагает ограничить оборот наличных - например, при покупке квартир, автомобилей, ювелирных украшений. Сейчас оборот наличных практически невозможно контролировать, они "питают теневые схемы по обналичиванию, созданию тысяч фирм-однодневок и теневую экономику в целом", отметил Андреев.

Россияне же пока предпочитают наличные. Держатели платежных карт за первое полугодие 2018 года сняли 13,2 трлн руб. наличных, а оплатили с помощью карт товаров и услуг только на 8,8 трлн, сообщало ранее ЦБ. По данным регулятора на октябрь наличных денег в обращении было почти 10 трлн руб., что на 1 трлн больше, чем год назад.

Опыт других стран показал, что рост безналичных расчетов действительно помогает сокращать теневую экономику. Рост безналичных расчетов на 1% ВВП привел к ее сокращению в восьми странах Восточной Европы за 2014 г. на 0,03% ВВП. Самой эффективной мерой эксперты назвали обязательное внедрение терминалов в точках продаж товаров и услуг.

Впрочем, пишут "Ведомости", Центробанк и так фиксирует сокращение сомнительных операций. Если в 2015 г. рынок обналичивания превышал 600 млрд руб., то к первому полугодию 2018 г. он сократился до 100 млрд. Снизилась и сумма выведенных за рубеж средств – с 500 млрд руб. в 2015 г. до 35 млрд в первом полугодии 2018 г., следует из данных регулятора.

Conclusio

Насчёт сокращения сомнительных операций, SULARU выразит сомнение в полной правдивости заявления. Бизнес активно развивает новые формы уклонения от НДС, что отмечает сам регулятор. Важно также учитывать отмеченный рост оборота наличных в экономике. При этом ЦБ не успевает реагировать за изменениями на рынке, поэтому проводит реформу надзорной деятельности.

Другими словами, статистика ЦБ вызывает сомнения, так как определенную часть операций ЦБ просто не умеет классифицировать как сомнительные, то есть регулятор их пока просто «не видит». Так как в 2019 году НДС повышается, то следует ожидать всплеска в количестве желающих от него уклониться. Таким образом, с первого взгляда предложения Росфинмониторинга кажутся логичными.

Facebook В Контакте Twitter Одноклассники WhatsApp Viber Telegram E-Mail

Новые события в экономике

темы
Поглощения Белоруссии Россией не планируется, но экономики интегрируются

Поглощения Белоруссии Россией не планируется, но экономики интегрируются

Минск призвал не создавать ажиотаж вокруг интеграции Белоруссии и России. Ничего выходящего за рамки Союзного договора от 1999 года случиться не может, утверждает МИД Белоруссии. И правильно утверждает. Но многие люди не умеют слушать и слышать факты, им нравится нездоровый ажиотаж и спекулирование на фантазиях вокруг потери суверенитета.

новости
Минприроды в сотни раз увеличило оценку стоимости российских зверей

Минприроды в сотни раз увеличило оценку стоимости российских зверей

Минприроды России обновило оценку стоимости всех охотничьих и лесных ресурсов страны. Стоимость зверей повышена сразу в 400 раз до 267 млрд руб. Но вызывает тревогу многократное уменьшение поголовья ланей, зубробизонов и муфлонов.

темы
Единый фонд страхования жилья от ЧС: благо или вред?

Единый фонд страхования жилья от ЧС: благо или вред?

В августе Госдума РФ приняла закон о страховании жилой недвижимости от чрезвычайных ситуаций, который установил добровольный характер участия россиян в этом начинании. 14 субъектов федерации, выбранных для эксперимента, готовят соответствующие региональные программы. Неожиданно Минфин, Банк России и союз страховщиков выходят с идеей создания единого фонда страхования жилья. Другими словами, деньги из одного региона могут пойти на устранение последствий ЧС в других регионах.

темы
Amazon впервые попал под перекрёстный огонь регулятора и клиентов

Amazon впервые попал под перекрёстный огонь регулятора и клиентов

Технологический гигант попал под проверку федеральных властей США на фоне ряда скандалов за последние четыре недели. Мелкие продавцы, которые работают на универсальной платформе гиганта электронной коммерции, выстраиваются в очередь, чтобы поговорить с федералами.

новости
Стоимость всех запасов нефти в России превысила $1 трлн

Стоимость всех запасов нефти в России превысила $1 трлн

Минприроды РФ провело переоценку национальных запасов полезных ископаемых на конец 2018 года