SULARU во ВКонтакте SULARU в Facebook SULARU в Яндекс.Дзен SULARU в Blogger SULARU в GoogleNews SULARU RSS
новости

Росфинмониторинг предлагает ограничить оборот наличных

Если для борьбы с офшорами в законодательстве России появилось немало инструментов, то для борьбы с коррупцией их не хватает, считает Росфинмониторинг. Ограничение оборота наличных – лишь одно из предложений ведомства.

Росфинмониторинг предлагает ограничить оборот наличных
фото: pixabay

Сомнительные операции должностных лиц, включая чиновников из "губернаторского, депутатского и министерского корпуса", обнаружил Росфинмониторинг, анализируя панамское досье, пишут "Ведомости" со ссылкой на информацию начальника управления Росфинмониторинга по противодействию отмыванию доходов Виталия Андреева.

По его данным, приведенным на конференции в Высшей школе экономики, Росфинмониторинг нашел 4197 подконтрольных россиянам офшорных компаний в документах панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, которые были опубликованы в 2016 году в скандальном «Панамском списке».

У россиян было больше офшорных фирм, чем у граждан других стран. Например, у американцев нашли 3066 компаний, у украинцев – 470. Компании россиян, по словам Андреева, провели "множество сомнительных финансовых операций" на общую сумму более 5 млрд руб. Результаты анализа Росфинмониторинг направил в правоохранительные органы.

Если для борьбы с офшорами в законодательстве России появилось немало инструментов, то для борьбы с коррупцией их не хватает, считает Росфинмониторинг. Для проверки чиновников Росфинмониторинг предлагает создать систему декларирования доходов и расходов при расторжении брака. Должностные лица нередко фиктивно разводятся, чтобы прикрыть приобретение активов и имущества и не декларировать их. Кроме того, необходим реестр публичных должностных лиц, чтобы банки могли провести проверку клиентов.

Росфинмониторинг также предлагает ограничить оборот наличных - например, при покупке квартир, автомобилей, ювелирных украшений. Сейчас оборот наличных практически невозможно контролировать, они "питают теневые схемы по обналичиванию, созданию тысяч фирм-однодневок и теневую экономику в целом", отметил Андреев.

Россияне же пока предпочитают наличные. Держатели платежных карт за первое полугодие 2018 года сняли 13,2 трлн руб. наличных, а оплатили с помощью карт товаров и услуг только на 8,8 трлн, сообщало ранее ЦБ. По данным регулятора на октябрь наличных денег в обращении было почти 10 трлн руб., что на 1 трлн больше, чем год назад.

Опыт других стран показал, что рост безналичных расчетов действительно помогает сокращать теневую экономику. Рост безналичных расчетов на 1% ВВП привел к ее сокращению в восьми странах Восточной Европы за 2014 г. на 0,03% ВВП. Самой эффективной мерой эксперты назвали обязательное внедрение терминалов в точках продаж товаров и услуг.

Впрочем, пишут "Ведомости", Центробанк и так фиксирует сокращение сомнительных операций. Если в 2015 г. рынок обналичивания превышал 600 млрд руб., то к первому полугодию 2018 г. он сократился до 100 млрд. Снизилась и сумма выведенных за рубеж средств – с 500 млрд руб. в 2015 г. до 35 млрд в первом полугодии 2018 г., следует из данных регулятора.

Conclusio

Насчёт сокращения сомнительных операций, SULARU выразит сомнение в полной правдивости заявления. Бизнес активно развивает новые формы уклонения от НДС, что отмечает сам регулятор. Важно также учитывать отмеченный рост оборота наличных в экономике. При этом ЦБ не успевает реагировать за изменениями на рынке, поэтому проводит реформу надзорной деятельности.

Другими словами, статистика ЦБ вызывает сомнения, так как определенную часть операций ЦБ просто не умеет классифицировать как сомнительные, то есть регулятор их пока просто «не видит». Так как в 2019 году НДС повышается, то следует ожидать всплеска в количестве желающих от него уклониться. Таким образом, с первого взгляда предложения Росфинмониторинга кажутся логичными.

Facebook В Контакте Twitter Одноклассники WhatsApp Viber Telegram E-Mail

Новые события в экономике

новости
В феврале россияне забрали из банков валюту почти на $2 млрд

В феврале россияне забрали из банков валюту почти на $2 млрд

В феврале, с началом первой волны ослабления курса рубля, из Сбербанка, ВТБ и Газпромбанка было выведено по $300–360 млн. Из менее крупных банков, таких как СМП-банк, "ФК Открытие", Альфа-банк, вкладчики забрали $120–200 млн.

новости
Минфин США не считает данные по безработице показательными

Минфин США не считает данные по безработице показательными

Инвесторы по всему миру боялись публикации американской статистики. Однако на фоне худших данных рынка труда за всю историю наблюдений фондовые индексы США начали расти.

новости
Покупатели X5 Retail Group закупили продукты впрок

Покупатели X5 Retail Group закупили продукты впрок

За период с 9 по 22 марта более 50% покупателей «Пятерочки», «Перекрестка» и «Карусели» делали закупки впрок на ограниченный топовый ассортимент товаров длительного хранения. Типовой российской семье накупленных продуктов хватит на срок более ста дней.

темы
Знакомимся с бережливым производством на примере "Заинского сахара"

Знакомимся с бережливым производством на примере "Заинского сахара"

Сахарный завод холдинга АГРОСИЛА планирует значительно снизить себестоимость продукции за счет внедренной концепции бережливого производства.

новости
Выдачи кредитных карт в России в январе-феврале 2020 года сократились на 18%

Выдачи кредитных карт в России в январе-феврале 2020 года сократились на 18%

Объем выданных средств по кредитным картам сократился на 29% по сравнению с аналогичным периодом 2019 г. Россияне переключается на кредиты наличными.